中国银行业监督管理委员会在大连威尼斯发起扫黄运动

8月7日,中国银行业监督管理委员会发出通知,要求银行业和保险业做好打击犯罪和邪恶的工作。

通知强调,各级监管机构和各银行业保险机构要认真落实党中央、国务院的决策部署,增强责任感和使命感,勇于承担责任,深入开展专项斗争。

为做好反犯罪反邪恶工作,中国保监会要求各级监管机构配合相关部门加强监管,重点开展以下活动:一是在银行业,应重点开展以下活动:非法设立的从事或主要从事借贷业务的机构或借贷等日常业务活动中的非法活动:利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放私人贷款;以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段收取贷款的;利用黑恶势力开展或协助发展的;从金融机构获取信贷资金,并以高利率贷款;非法向在校学生发放贷款,无特定用途发放贷款,或者以提供服务、销售商品为名变相收取高额利息(费用);银行业金融机构的工作人员和公务员作为主要成员或实际控制人参与。

第二,在保险业,我们应该重点打击有组织的保险欺诈。

通知明确规定,各级监管机构的相关部门应及时接收和处理以下线索,并根据职责进行处理或移交相关部门,使每一条线索都能得到落实:非法借贷、暴力讨债、非法设立金融机构、非法发展金融业务等举报。关于银行保险机构和员工黑与恶相关问题的报告;银行保险机构在日常业务中发现的涉黑涉恶线索;《通知》中列出了打击活动的关键领域的行为线索。

此外,通知还要求各级监管机构加强市场准入审查,禁止犯罪分子参与或持有银行保险机构股份,禁止犯罪分子担任银行保险机构董事、监事和高级管理人员。

银行和保险机构在做好反犯罪反邪恶工作的同时,应继续提高服务水平,支持实体经济发展,积极履行社会责任和法律义务。

加强宣传教育,形成共同打击邪恶势力的氛围。

附件为中国银行业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、政策性银行、大型银行、股份制银行、邮政储蓄银行、外资银行《关于做好银行业和保险业反毒反毒专项运动的通知》(银保监发〔2018〕45号)全文。 金融资产管理公司、各保险集团(控股)公司、保险公司、保险资产管理公司、保险专业中介机构等金融机构负责:为贯彻落实中共中央、国务院《关于做好反犯罪反害专项斗争的通知》的要求,做好银行保险相关工作,现就有关事项通知如下:1。 各级监管机构和各银行业保险机构要高度重视,勇于承担责任,增强工作责任感和使命感,认真贯彻落实党中央、国务院的决策部署,把打击犯罪和丑恶现象作为一项重大政治任务,在全局工作中占据突出地位

我们要增强责任感和使命感,把思想和行动统一到党中央、国务院的部署中去,勇于承担责任,旗帜鲜明地开展专项斗争。

第二,加强领导,完善机制,扎实深入地开展工作。为做好反犯罪反邪恶相关工作,中国保监会成立了以中国保监会副主席曹瑜为首的全国银行业反犯罪反邪恶专项斗争领导小组,办公室设在法律法规部。

各省级派出机构和各银保机构要建立健全工作机制,成立相应的工作领导小组,以主要负责同志为组长,加强组织领导,切实深入开展专项打黑除害工作。

3.突出重点,准确打击,加强高风险地区治理。各级监管机构要与公安、市场监管等相关部门共同努力,满足打击犯罪和违法犯罪相关文件的要求。我们将继续推进《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国保险法》、《取缔非法金融机构和非法金融业务活动办法》(国务院令第247号)、《中国银行保险监督管理委员会关于规范民间借贷和维护经济金融秩序的通知》([2018年第10号)的实施, 《信息中介机构同业拆借业务活动管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会工业和信息化部公安部国家互联网信息办公室令2016年第1号)、《关于进一步加强校园网贷款监管的通知》([银监发〔2016〕47号)、《关于进一步加强校园贷款规范化管理的通知》([银监发〔2017〕26号)等法律、行政法规及相关文件应予加强

对银行业来说,要重点打击非法设立从事或主要从事借贷业务的机构或在非法日常借贷业务中的下列行为:一是利用非法资金如非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放私人贷款;二是通过故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段收取贷款;第三,利用黑恶势力开展或协助开展业务;第四是从金融机构获得信贷资金,然后以高利率再融资。(五)非法向学生发放贷款,无特定用途发放贷款,或者以提供服务、销售商品为名,变相收取高额利息(费用)贷款的;六是银行业金融机构的工作人员和公务员作为主要成员参与或实际控制人。

对于保险业来说,我们应该把重点放在打击有组织的保险欺诈上。

四.积极合作,提高效率,为打击犯罪和邪恶的专项斗争提供强有力的技术支持。各级监管机构和银行业金融机构应当充分利用先进技术手段,提高工作效率,严格按照《关于印发银行业金融机构协助人民检察院公安机关工作规定的通知》等文件要求,不断做好涉案账户的电子查询工作。 《公安机关和国家安全机关查询冻结工作意见》(银监发〔2014〕53号)和《关于银行业金融机构和公安机关开展涉案账户资金网络查询和控制的意见》(银监发〔2015〕9号)。

建立健全应急联络机制,确保犯罪和犯罪相关账户的查询和冻结,有效切断犯罪和犯罪资金的流动渠道,为政治法律机关依法办案和相关部门依法履行职责提供有力保障。

五、深入调查,加大工作力度,及时将线索转移到各级监管机构,加大工作力度,组织辖区内银行保险机构深入调查黑恶相关问题。

各级监管机构扫黑除恶斗争工作负责部门要及时接收、处理以下举报线索:一是对非法放贷、暴力讨债、非法设立金融机构和非法开展金融业务等问题的举报;二是对银行保险机构和从业人员涉黑涉恶问题的举报;三是银行保险中国银行业监督管理委员会在大连威尼斯发起扫黄运动机构在日常经营中发现的涉黑涉恶线索;四是本通知第三条所列明的重点打击活动领域行为线索。各级监管机构的反犯罪反邪恶工作主管部门应当及时收到并处理以下线索:一是关于非法借贷、暴力讨债、非法设立金融机构、非法发展金融业务等问题的举报;二是举报银行保险机构和员工参与非法活动的问题。第三是银行和保险机构在日常业务中发现的与犯罪有关的线索。第四,本通知第三条所列重点打击领域的行为线索。

各省级机关要建立犯罪线索调查核实责任制,建立与政法机关和相关政府部门的案件移送、沟通和协调机制。

对于各类报告,应落实每一条线索:如果是银行保险监督管理机构的法律责任,银行保险监督管理机构应依法处理;属于其他行政机关法定职责的,移送相应的法定机关;构成违纪的,应当移送相应单位;构成违反治安管理或者犯罪的,应当依法移送公安机关。

六、加强监管,严格准入,防止涉黑涉恶组织和个人进入各级银行业和保险监管机构,应严格执行《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国保险法》,严格市场准入,并将涉黑涉恶信息作为判断银行保险机构设立的重要依据, 批准股权或实际控制人的变更,批准董事、监事和高级管理人员的资格。

严禁从事非法活动的人员和组织参与或持有银行和保险机构的股份;严禁犯罪分子担任银行保险机构的董事、监事和高级管理人员。

七、改善服务,严格管理,履行银行业和保险业的社会责任和法律义务,各级监管机构和各银行业和保险机构要认真贯彻党中央、国务院关于防范和化解金融风险、支持实体经济决策安排的意见,提高认识,改善服务,增强能力,全面履行银行业和保险业的社会责任。

特别是要做好农业、农村和农民、小微企业等领域的金融服务,从源头上铲除非法金融企业的滋生地。

各银行和保险机构应严格遵守相关法律、行政法规和监管规定。严禁银行金融机构为黑社会性质组织犯罪提供资金账户和转账,协助将财产转化为现金、金融票据和证券,协助向境外汇款,为黑社会性质组织和个人从事犯罪和邪恶活动提供金融信贷服务。严禁保险机构为参与非法活动的组织或个人提供分红型投资保险产品和担保。银行保险机构严禁雇佣犯罪人员;严禁银行保险机构与参与非法活动的组织和个人进行信贷、保险等形式的业务合作。

八、加强宣传,积极引导,团结广大人民群众的共同力量,打击黑恶势力。各银行和保险机构要进一步加强反黑反恶专项宣传教育。教育工作者不应参与任何涉及黑与恶的组织活动。应通过电子显示屏等形式展示反黑反恶的要求、相关法律法规知识,以及《中国银行保险监督管理委员会关于规范民间借贷、维护经济金融秩序的通知》(2018年[第10号)第五条规定的“四大严打”和“一禁”内容。

九、总结经验,定期上报,建立信息上报和监督检查机制,请各省级经办机构严格按照要求,做好辖区内经办机构和银行保险经办机构的监管相关工作。

各大银行、股份制银行、保险集团(控股)公司和省级派出机构应于每月4日前(自2018年9月起)向国家银行业和保险业反犯罪反邪恶专项工作领导小组办公室书面报告上月本单位和辖区内犯罪线索数量和处理情况。

如遇重大问题,应及时上报。

国家银行业和保险业反犯罪专项领导小组将适时监督检查相关工作的实施情况。那些没有给予足够重视和采取有效措施的人将被依法处理。

资料来源:凤凰网WEMONEY。

声明:本条不构成投资建议。请指出重印的来源。

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